VA是指Virtual Asset的缩写。OTC就是点对点交易。
因为太多朋友摩拳擦掌要去香港开VA OTC小店，所以就统一写一下对这件事的观察。
在香港经营VA OTC的小店铺很多，原先对要不要拿牌的答案很简单：就是不需要拿牌。
但是，由于这种放任自流的状态和频发的坏新闻，以及对业务合规性的质疑和担心不小心踩到红线等等因素，从业者和监管都很需要有一套流程把自己管理起来，也从某种程度上进行自我保护，所以最近香港政府公布了对VA OTC发牌的咨询案- Public Consultation on Legislative Proposals to Regulate Over-the-Counter Trading of Virtual Assets
从咨询案本身看，OTC 业务会这么去管理：
1- 发牌的权力还是在香港海关。
2- 牌照应该是VA OTC牌照。
3- 可以经营的范围是：
VATP牌照持有者不需要申请VA OTC牌照，因为VATP已经包含VA OTC的内容；同时，无论这种OTC服务是否包括一个物理地点（包括ATM），比如电子平台，只要是以VA 的点对点交易为业，那么都要申请VA OTC牌照。
而且，它的业务内容只能是法币对数币之间的互换，而不是能包括数币对数币之间的互换（因为这种数币对数币必须持有VATP牌照）
而且，业务中只能包括非常有限的类型的法币汇款行为，在法币汇款的业务上还是要申请MSO牌照。什么识别客户钱包，这是细节了。
4-有物理的地点和自己反洗钱体系。
5-如果出现短暂为客户托管资产的行为，同样也可能需要申请VA OTC牌照。
6-考虑到降低大众的投资风险，经营VA OTC业务只能锁定在几种被监管认可的数币上。
7- 牌照有效期还是2年，2年一续，同时会给现有的OTC业务一个6个月的过渡期。
8- 违反法规面对的惩罚中包括自由刑，最高10年。
差不多就是这样。
